Politica antiriciclaggio

Ultimo aggiornamento il 29 maggio 2025

1. Introduzione

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada è una società costituita ai sensi delle leggi della Costa Rica, con numero di registrazione: CE-2024-206981, avente sede legale in: Costa Rica, San José, Santa Ana, Pozos, Alto de Las Palomas, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. L'oggetto sociale della società è l'organizzazione, la commercializzazione, la promozione, la gestione, il supporto e l'operatività di tutti i tipi di attività di gioco a distanza, comprendenti: tutti i tipi di giochi, scommesse e altre operazioni di scommesse, casinò interattivi, bingo, lotterie, poker e altri giochi interattivi.

La società possiede e gestisce i casinò online www.playwave.club e www.fortunejack.com.

Al fine di svolgere le proprie attività nel pieno rispetto dei requisiti di etica aziendale, la società ha sviluppato una politica “Anti-Riciclaggio” relativa al funzionamento di www.playwave. club e www.fortunejack.com (di seguito denominata “la politica”), basata sulle migliori pratiche e sugli standard internazionali, incluse le raccomandazioni del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) e la quarta Direttiva dell'Unione Europea (UE) 2015/849 sui requisiti legali e normativi.

Lo scopo della presente politica è quello di progettare e implementare le procedure e i controlli necessari per mitigare i rischi per l’azienda di essere utilizzata in relazione al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

La Politica è approvata dall'attuale amministratore della società alla data indicata sopra nella prima pagina della politica ed è soggetta a revisione annuale, se necessario.

2. Definizione dei termini

Riciclaggio di denaro - la legalizzazione di proventi illeciti (acquisizione, uso, trasferimento o altra azione), nonché l'occultamento o la dissimulazione della loro vera origine, del proprietario o del possessore e/o dei diritti di proprietà e/o il tentativo di commettere tale atto;

Finanziamento del terrorismo - qualsiasi transazione effettuata direttamente o indirettamente, da qualsiasi persona, in qualsiasi modo illegale e intenzionalmente (indipendentemente dall'importo di denaro) volta ad ottenere o raccogliere fondi destinati al finanziamento del terrorismo e/o di atti di terrorismo. In alcuni casi può essere esteso anche a fonti ottenute legalmente;

Reddito illecito – beni illegali e/o non documentati posseduti o detenuti da una persona;

Rapporto d'affari - un rapporto d'affari, professionale o commerciale tra la società e un cliente che deriva dall'attività della società ed è in essere al momento in cui viene stabilito il contatto. Tale rapporto si instaura quando il cliente registra un conto di portafoglio di criptovaluta presso la società;

Identificazione – ottenere informazioni su un cliente che consentano di distinguere una persona dalle altre, se necessario.

Verifica - verificare, sulla base di documenti o informazioni, l'identificazione del cliente. I documenti rilasciati o messi a disposizione da un ente ufficiale sono sufficienti ai fini della verifica.

Transazione sospetta – una transazione (indipendentemente dall'importo e dal tipo della transazione) rispetto alla quale sussistono motivi ragionevoli per sospettare che la transazione sia stata stipulata o condotta allo scopo di legalizzare proventi illeciti e/o che i beni (compresi i fondi), sulla base dei quali la transazione è stata stipulata o condotta, siano stati ottenuti o abbiano origine da attività criminali, e/o che l’operazione sia stata stipulata o condotta per il finanziamento del terrorismo (una parte dell’operazione o l’origine dell’importo dell’operazione è sospetta, o sussistono altri motivi per cui l’operazione possa essere considerata sospetta), o che una qualsiasi parte dell’operazione sia inclusa nell’elenco dei terroristi o delle persone che sostengono il terrorismo e/o possa essere a loro collegata, e/o che l’importo coinvolto nell’operazione possa essere collegato o utilizzato per il terrorismo,

atti terroristici, o da terroristi o organizzazioni terroristiche o da entità che finanziano il terrorismo, o che l'indirizzo legale o effettivo o il luogo di residenza di una parte della transazione si trovi in un paese ad alto rischio, o che l'importo della transazione sia trasferito da o verso un paese ad alto rischio;

Persona politicamente esposta - un individuo a cui sono affidate funzioni pubbliche di rilievo, diverso da funzionari di livello intermedio o subalterno, inclusi i seguenti individui:

• Capi di Stato, capi di governo, ministri e viceministri o ministri aggiunti;
• Membri del parlamento o di organi legislativi simili;
• Membri degli organi direttivi dei partiti politici;
• Membri delle corti supreme, delle corti costituzionali o di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali;
• Membri delle corti dei conti o dei consigli delle banche centrali;
• Ambasciatori, incaricati d’affari e ufficiali di alto rango delle forze armate;
• Membri degli organi amministrativi, direttivi o di vigilanza di imprese statali;
• Direttori, vicedirettori e membri del consiglio di amministrazione o con funzioni equivalenti di un’organizzazione internazionale.

Sono inoltre considerati PEP le seguenti persone in virtù del loro rapporto o associazione con le persone sopra elencate:

• I familiari delle persone sopra elencate, inclusi coniugi, partner, figli e i loro coniugi o partner, e genitori;
• I noti stretti collaboratori delle persone sopra elencate, incluse le persone con cui si detiene la titolarità effettiva congiunta di una persona giuridica o di un accordo giuridico, con cui esistono stretti rapporti d’affari, o che è l’unico titolare effettivo di una persona giuridica o di un accordo istituito a beneficio del PEP.

3. Sistema di controllo interno

Al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, la società ha messo in atto un efficace sistema di controllo interno, costituito dai seguenti elementi:

• Politiche e procedure interne;
• Responsabilità del personale;
• Approccio basato sul rischio;
• Due Diligence sulla clientela (CDD);
• Sospensione delle transazioni o cessazione del rapporto d’affari;
• Conservazione dei dati;
• Selezione e formazione del personale;
• Approvazione di nuovi prodotti e servizi.

4. Politica interna e procedure

La presente politica costituisce la base del sistema di controllo interno e definisce i principi generali per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, le responsabilità e i meccanismi di controllo. Oltre a questa politica, la società ha messo in atto ulteriori procedure interne che definiscono meccanismi di controllo dettagliati.

La procedura di “Due Diligence del Cliente” descritta nella sezione 7 della presente politica è parte integrante della stessa e costituisce la base per il processo di identificazione, verifica e monitoraggio continuo dei clienti. Oltre a ciò, la società ha in atto una “Procedura di Identificazione del Cliente” e una “Procedura di Monitoraggio delle Transazioni” separate, che forniscono istruzioni operative dettagliate per l'instaurazione di rapporti d'affari.

La presente politica è accessibile a tutti i dipendenti e ai soggetti terzi con cui la società ha stipulato un contratto, qualora questi ultimi ne facciano richiesta, mentre le procedure operative sono accessibili solo per uso interno.

5. Responsabilità del personale

La società nomina un azionista amministratore quale responsabile della supervisione del rispetto dei requisiti della presente politica.

La società nomina inoltre un dipendente o incarica una società esterna responsabile del controllo del riciclaggio di denaro (di seguito - il dipendente responsabile) le cui responsabilità includono quanto segue:

• Attuazione e mantenimento del sistema di controllo interno definito dalla presente politica;
• Attuazione e controllo della “Procedura di identificazione del cliente”, della “Procedura di monitoraggio delle transazioni” e di altre procedure interne relative alla presente politica;
• Monitoraggio del processo di identificazione dei clienti e delle transazioni effettuate;
• Rendicontazione all’azionista amministratore responsabile della società in merito alle questioni relative ai controlli antiriciclaggio e alle transazioni sospette dei clienti;
• Fornitura della formazione antiriciclaggio ai dipendenti della società;
• Esecuzione di qualsiasi altra funzione relativa ai controlli antiriciclaggio all’interno della società.

Il dipendente responsabile ha il diritto di richiedere e ricevere da qualsiasi dipendente della società le informazioni/i documenti necessari per l'esecuzione delle funzioni sopra menzionate.

Al fine di svolgere efficacemente le proprie funzioni, la società fornisce al dipendente responsabile tutte le risorse necessarie, inclusi strumenti tecnici e informatici adeguati e banche dati commerciali per l'archiviazione sicura di informazioni, documentazione e simili.

Insieme al dipendente responsabile, l'efficienza del sistema di controllo antiriciclaggio è di competenza degli azionisti amministratori della società. Inoltre, l'implementazione di strumenti di controllo separati è responsabilità dei dipendenti direttamente coinvolti nell'instaurazione di rapporti commerciali con i clienti.

6. Approccio basato sul rischio

Al fine di stabilire e mantenere politiche, procedure e controlli proporzionati per mitigare e gestire il rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo a cui è soggetta l'attività della società, è stato sviluppato un efficace sistema di gestione del rischio.

La società adotta misure adeguate per identificare e valutare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, tenendo conto dei seguenti fattori di rischio:

• Rischio paese o geografico;
• Rischio transazione;
• Rischio prodotto o servizio.

6.1. Rischio paese o geografico

La società parte dal presupposto che alcuni paesi presentino un rischio intrinsecamente più elevato di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo rispetto ad altri. Il rischio paese o geografico è definito in base al paese di cittadinanza, residenza o ubicazione del cliente. Al fine di determinare se un paese e i clienti provenienti da tale paese presentino un rischio più elevato, la società si avvale della propria esperienza e tiene conto di una varietà di altre fonti di informazione credibili, quali le informazioni disponibili presso il GAFI e le organizzazioni non governative, che possono fornire un'utile guida alle percezioni relative alla corruzione nella maggior parte dei paesi.

I paesi considerati come aventi un rischio intrinsecamente più elevato di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo sono elencati nell'Allegato n. 1 della presente politica. Per determinare i rischi legati al Paese o alla zona geografica del cliente, la società ottiene le informazioni sulla sua ubicazione monitorando gli indirizzi IP utilizzati dal cliente per accedere alle piattaforme di gioco della società – www.playwave.club e www.fortunejack.com. La società verifica inoltre l’ubicazione e la residenza del cliente controllando il Paese tramite il numero di cellulare da lui indicato. La società determinerà inoltre la cittadinanza e la residenza del cliente durante il processo di identificazione e verifica ai sensi delle sezioni 7.1. e 7.2. della presente politica. Nel caso in cui il cliente sia cittadino o residente in uno dei paesi elencati nell'allegato n. 1 della presente politica, o il suo indirizzo IP si trovi in uno di tali paesi, gli verrà assegnata la categoria di rischio elevato e sarà soggetto alla due diligence rafforzata descritta nella sezione 7.5 della presente politica.

6.2. Rischio di transazione

Il rischio relativo alle transazioni viene attribuito al cliente in base alle transazioni, alle attività del conto, ai prodotti, ai servizi e ai giochi in cui è coinvolto. La società tiene conto degli aspetti operativi sopra menzionati che possono essere utilizzati per facilitare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

La società ha sviluppato i seguenti controlli interni per mitigare i potenziali rischi di transazione:

• Requisiti di scommessa – il cliente è tenuto a scommettere / effettuare puntate pari a 2 volte il deposito per ottenere l'approvazione della società a prelevare qualsiasi importo dal proprio portafoglio crittografico registrato presso la società;
• Trasferimenti tra clienti – è vietato ai clienti trasferire fondi tra loro;
• Conti di portafoglio crittografico multipli – ai clienti è vietato aprire più conti di portafoglio crittografico, che potrebbero essere utilizzati in modo improprio per nascondere i propri livelli di spesa.

La società monitora ogni transazione effettuata tramite i conti di portafoglio crittografico dei clienti. Il processo di monitoraggio delle transazioni consente alla società di individuare transazioni collegate, che vengono ulteriormente analizzate e monitorate. Se, sulla base di tale monitoraggio, viene identificata un'attività ad alto rischio da parte del cliente, la società assegna al cliente la categoria di alto rischio ed esegue una due diligence rafforzata come descritto nella sezione 7.5 della presente politica.

L'azienda ritiene che l'accettazione di criptovalute sui conti dei portafogli crittografici dei clienti comporti un rischio maggiore, pertanto ha implementato un software dedicato al monitoraggio delle transazioni blockchain – “Chainalysis Know Your Transaction” (KYT) – per mitigare tale rischio. KYT fornisce uno screening in tempo reale per identificare attività potenzialmente ad alto rischio e consente all'azienda di intervenire prima di elaborare prelievi o accreditare depositi.

Di seguito sono riportati alcuni esempi di transazioni ad alto rischio:

• Associazione con i mercati del Darknet;
• Mixing di monete/offuscamento dell’origine o della destinazione dei fondi;
• Exchange non collaborativi.

6.3. Rischio di prodotto o servizio

Il rischio di prodotto o servizio include la considerazione delle caratteristiche e delle peculiarità di particolari prodotti e servizi offerti dalla società. La società presume che alcuni prodotti e servizi possano comportare un rischio intrinsecamente più elevato di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo rispetto ad altri. Tali prodotti e servizi includono giochi in cui due o più persone piazzano puntate opposte, equivalenti, su quote pari o quasi pari.

I prodotti e servizi con le caratteristiche sopra menzionate, considerati a rischio più elevato, sono soggetti a un monitoraggio rafforzato al fine di individuare le attività in cui i clienti abusano di determinati giochi per trasferire valore perdendo deliberatamente contro la persona a cui desiderano trasferire fondi.

7. Due Diligence del Cliente (CDD)

Il requisito fondamentale di questa politica è effettuare controlli di identità sui clienti, noti come due diligence del cliente o CDD.

La società applica misure di CDD ai clienti se:

• Il cliente effettua transazioni in valuta fiat, come depositi o prelievi, nel qual caso la Società può applicare misure di CDD, come le procedure Know Your Client (KYC).
• Il cliente effettua una transazione di prelievo di fondi dal proprio portafoglio di criptovalute aperto e detenuto presso la società, per un importo superiore a 10.000,00 USD o il suo equivalente nella rispettiva criptovaluta se prelevato come transazione una tantum, oppure superiore a 100.000,00 USD o il suo equivalente nella rispettiva criptovaluta se prelevato in totale nel corso di un mese di calendario;
• La società dubita della veridicità o dell'adeguatezza dei documenti o delle informazioni precedentemente ottenute ai fini dell'identificazione o della verifica;
• La società sospetta un caso di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.

Le misure CDD consistono in:

• Identificare il cliente;
• Verificare l'identità del cliente;
• Qualora vi sia un titolare effettivo che non sia il cliente, identificare il titolare effettivo e adottare misure ragionevoli per verificarne l'identità, in modo che la società sia certa di sapere chi sia il titolare effettivo;
• Valutare e, se del caso, ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto d'affari.

Qualora una persona dichiari di agire per conto di un cliente (ad esempio un agente), la società:

• Verifica che la persona sia autorizzata ad agire per conto del cliente
• Identifica la persona;
• Verifica l'identità della persona sulla base di documenti o informazioni che, in entrambi i casi, sono ottenuti da una fonte affidabile e indipendente sia dalla persona che dal cliente.

7.1. Identificazione

La società identifica i propri clienti richiedendo loro informazioni personali, che possono includere nome, indirizzo di residenza e data di nascita, oppure utilizzando altre fonti di identità, quali:

• Documenti di identità, ad esempio passaporti, carte d’identità e patenti di guida presentati dai clienti;
• Altre forme di conferma, comprese le garanzie fornite da entità del settore regolamentato (ad esempio, banche).

La società può inoltre ottenere informazioni dal cliente sulla sua professione, sulla provenienza dei fondi e sulla fonte di reddito. Tali informazioni vengono utilizzate dalla società nel processo di monitoraggio continuo per valutare se il livello di gioco del cliente sia proporzionato al suo reddito approssimativo o se sia sospetto.

7.2. Verifica

La società può inoltre ottenere informazioni dal cliente in merito alla sua professione, alla provenienza dei fondi e alla fonte di reddito. Tali informazioni vengono utilizzate dalla società nel processo di monitoraggio continuo per valutare se il livello di gioco del cliente sia proporzionato al suo reddito approssimativo o se sia sospetto.

Le informazioni relative all’identità del cliente vengono verificate tramite documenti, dati e informazioni ottenuti dal cliente per via elettronica. In questo processo la società si affida a documenti rilasciati da una fonte autorevole che possono essere valutati alla luce delle linee guida ufficiali e pubblicate sui documenti di identità. Sono considerati affidabili solo i documenti rilasciati da dipartimenti e agenzie governative che contengono una fotografia. Se i documenti sono in una lingua straniera, la società richiede al cliente di provvedere alla traduzione delle sezioni pertinenti.

L'azienda ottiene la conferma dell'indirizzo del cliente dalle seguenti fonti:

• una fonte governativa ufficiale estera;
• un elenco di indirizzi affidabile;
• un soggetto soggetto a regolamentazione in materia di riciclaggio di denaro nel paese in cui il cliente è residente (ad esempio, un casinò o una banca) che confermi di conoscere il cliente e che questi viva o lavori all'indirizzo estero fornito.

In combinazione con i controlli documentali, l'azienda utilizza anche un sistema elettronico affidabile come metodo di verifica. Questo sistema fornisce una prova soddisfacente dell'identità utilizzando dati provenienti da più fonti e nel corso del tempo, e incorporando controlli qualitativi che valutano la solidità delle informazioni fornite.

7.3. Persone politicamente esposte (PEP)

In combinazione con i controlli documentali, la società utilizza anche un sistema elettronico affidabile come metodo di verifica. Questo sistema fornisce una prova soddisfacente dell'identità utilizzando dati provenienti da più fonti e nel corso del tempo, e incorporando controlli qualitativi che valutano la solidità delle informazioni fornite.

Una volta identificato il cliente in conformità con i principi della presente politica, la società verifica se il cliente o il suo titolare effettivo appartenga alla categoria delle persone politicamente esposte (PEP) secondo la definizione fornita nella sezione 2 della presente politica. Le informazioni vengono ottenute dal cliente, nonché tramite la verifica del nome del cliente nelle fonti pubblicamente disponibili e/o in banche dati commerciali dedicate.

Qualora la società abbia determinato che un cliente o un potenziale cliente è una PEP, o un familiare o un noto stretto collaboratore di una PEP, la società:

• Assegna al cliente la categoria di alto rischio;
• Valuta l'entità delle misure di adeguata verifica rafforzata da applicare in relazione a tale cliente;
• Ottiene l'approvazione dell'alta dirigenza per l'instaurazione del rapporto d'affari;
• Adotta misure adeguate per accertare l'origine del patrimonio e la provenienza dei fondi coinvolti nel rapporto d'affari o nelle transazioni proposte con tale persona;
• Effettua un monitoraggio rafforzato e continuativo del rapporto d'affari con tale persona.

Qualora una persona fisica che era un PEP non ricopra più una funzione pubblica di rilievo, la società continua ad applicare i requisiti previsti per i PEP per un periodo di almeno 12 mesi dalla data in cui la persona ha cessato di ricoprire una funzione pubblica.

7.4. Misure semplificate di adeguata verifica della clientela

Le misure definite in questa sezione sono applicabili solo ai clienti a cui è stata assegnata una categoria di rischio basso o medio.

In base alle misure SDD, l'identificazione del cliente viene effettuata sulla base delle informazioni di identificazione fornite dal cliente attraverso i canali di comunicazione elettronici. Quando si applica questo metodo, la società ottiene le seguenti informazioni sul cliente al momento del processo di registrazione dell'account del crypto-wallet:

• Indirizzo e-mail;
• Numero di cellulare, solo nel caso in cui il cliente sia disposto a partecipare al programma bonus.

Quando si applica l'SDD non è necessario ottenere la copia dei documenti di identità del cliente né verificare i dati identificativi.

7.5. Misure di adeguata verifica rafforzata

La società applica misure di adeguata verifica rafforzata e un monitoraggio continuo rafforzato, oltre alle misure di CDD richieste, per gestire e mitigare i rischi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo che sorgono nei seguenti casi:

• In qualsiasi caso individuato dalla società, in cui sussista un elevato rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo;
• In qualsiasi rapporto d'affari o transazione con un cliente situato in un paese terzo ad alto rischio elencato nell'Allegato 1 della presente politica;
• Se la società ha determinato che un cliente o un potenziale cliente è una PEP, o un familiare o un noto stretto collaboratore di una PEP;
• In qualsiasi caso in cui la società scopra che un cliente ha fornito documenti di identità o informazioni falsi o rubati e la società intenda continuare a intrattenere rapporti con il cliente;
• In qualsiasi caso in cui una transazione sia complessa o di importo insolitamente elevato, o vi sia un andamento insolito delle transazioni, e la transazione o le transazioni non abbiano un apparente scopo economico o legale;
• In qualsiasi altro caso che, per sua natura, possa presentare un rischio più elevato di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

Tali misure rafforzate includono:

• Esaminare il contesto e lo scopo della transazione, per quanto ragionevolmente possibile;
• Aumentare il livello e la natura del monitoraggio del rapporto d'affari in cui viene effettuata la transazione, per determinare se la transazione o il rapporto appaiano sospetti;
• Ricercare ulteriori fonti indipendenti e affidabili per verificare le informazioni fornite o messe a disposizione della società;
• Adottare misure aggiuntive per comprendere meglio il contesto, la proprietà e la situazione finanziaria del cliente e delle altre parti coinvolte nella transazione;
• Adottare ulteriori misure per accertarsi che la transazione sia coerente con lo scopo e la natura prevista del rapporto d'affari;
• Aumentare il monitoraggio del rapporto d'affari, compreso un maggiore scrutinio della transazione;
• Una videochiamata o una chiamata vocale con il cliente tramite qualsiasi mezzo di comunicazione elettronica.

7.6. Controllo dei clienti rispetto alle liste delle sanzioni

Una volta che la società ha identificato il cliente in conformità con i principi della presente politica, la società verifica il nome del cliente nelle liste internazionali delle sanzioni.

La società utilizza database commerciali dedicati per il controllo dei nomi dei clienti.

Se vi è una corrispondenza con il nome soggetto a sanzioni, il processo di instaurazione del rapporto d'affari viene interrotto e il caso viene analizzato dal dipendente responsabile. Sulla base delle analisi e delle informazioni aggiuntive ottenute, il dipendente responsabile decide come procedere con la transazione/il rapporto d'affari.

Se una delle parti coinvolte nella transazione figura nell'elenco dei terroristi, il dipendente responsabile deve informare immediatamente l'alta dirigenza. In tali casi, il rapporto d'affari con il cliente viene interrotto immediatamente e l'alta dirigenza decide di segnalare il caso alle autorità pubbliche competenti.

8. Interruzione della transazione o cessazione del rapporto d'affari

Qualora la società non sia in grado di applicare le misure di CDD richieste in relazione a un particolare cliente, la società:

• Non effettua una transazione con o per il cliente tramite un conto di portafoglio crittografico;
• Non instaura un rapporto d'affari con il cliente;
• Cessa qualsiasi rapporto d'affari esistente con il cliente.

Qualora la società non sia in grado di completare le misure di CDD richieste in relazione a un particolare cliente nel momento in cui viene raggiunta la soglia di CDD per le transazioni, e sia di conseguenza tenuta a cessare le transazioni o a interrompere il rapporto d'affari con il cliente, la società adotta la seguente procedura:

• Nel momento in cui viene raggiunta la soglia, la società trasferisce tutti i fondi dovuti al cliente su un conto (o equivalente) dal quale non è possibile effettuare prelievi;
• Ulteriori depositi vengono effettuati su tale conto, a condizione che anche questi rimangano bloccati fino al completamento della CDD;
• Le scommesse vengono effettuate dal conto, sempre a condizione che eventuali vincite rimangano bloccate fino al completamento della CDD;
• Una volta completata la CDD, il conto viene sbloccato e l'attività prosegue normalmente;

Se il rimborso deve essere effettuato su un altro conto (parzialmente o completamente), viene condotta una valutazione del rischio della transazione che tiene conto di informazioni quali:

• Destinazioni multiple – il cliente richiede che il denaro venga inviato a diversi conti?
• Destinazione ad alto rischio – il cliente richiede che il denaro venga restituito in un paese in cui sussistono significative preoccupazioni relative al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo?

La società effettua un monitoraggio continuo di tali casi e, se necessario, valuta la segnalazione dei risultati tramite i servizi di monitoraggio delle frodi competenti nel settore pubblico e privato.

I clienti vengono informati in modo esauriente delle procedure sopra menzionate al momento della loro prima registrazione presso la società, in modo che non vi siano malintesi in una fase successiva.

9. Conservazione dei dati

La società ha messo in atto una procedura di conservazione dei dati per garantire l’esistenza di una traccia di audit che possa essere d’aiuto in qualsiasi indagine finanziaria da parte di un’autorità di polizia.

La procedura di conservazione dei dati della società copre i dati nelle seguenti aree rilevanti per la presente politica:

• Dettagli su come la conformità è stata monitorata dal dipendente responsabile;
• Delega dei compiti AML/CTF da parte del dipendente responsabile;
• Relazioni del dipendente responsabile all'alta dirigenza;
• Informazioni sull'identificazione e la verifica dei clienti;
• Documentazione di supporto relativa ai rapporti d'affari;
• Documentazione sulla formazione dei dipendenti.

L'azienda garantisce che le informazioni, i documenti e le prove delle transazioni sopra elencati saranno conservati per cinque anni a partire dall'esecuzione della transazione.

Le informazioni vengono registrate, sistematizzate e archiviate in modo tale che, all’occorrenza, possano essere individuate e recuperate nel più breve tempo possibile.

10. Selezione e formazione del personale

Tenendo conto del fatto che il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono spesso facilitati dai dipendenti degli operatori di gioco d’azzardo, la società adotta misure rafforzate di identificazione dei candidati nel processo di assunzione. In questo processo viene prestata particolare attenzione alla reputazione, alle qualifiche e all’onestà del candidato.

Ogni dipendente della società che partecipa al processo di instaurazione di un rapporto d'affari con il cliente viene formato personalmente entro un mese dal momento dell'assunzione e aggiornato annualmente. Il dipendente responsabile della società partecipa a una formazione professionale almeno una volta all'anno. La formazione ha un livello adeguato a sensibilizzare il dipendente in merito agli obblighi definiti dalla presente politica.

La società garantisce che i dipendenti interessati siano a conoscenza e comprendano:

• Le proprie responsabilità ai sensi delle politiche e delle procedure aziendali per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo;
• I rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo cui sono esposti l'azienda e ciascuno dei suoi prodotti e servizi;
• Le procedure aziendali per la gestione di tali rischi;
• L'identità, il ruolo e le responsabilità del dipendente responsabile, e cosa fare in sua assenza;
• Come l'azienda effettua la CDD;
• Come saranno identificati i PEP, i loro familiari e i loro noti stretti collaboratori, e come distinguere i PEP che presentano un rischio relativamente più elevato da quelli che presentano un rischio relativamente più basso.

11. Approvazione di nuovi prodotti e servizi

Se l’azienda progetta nuovi prodotti o servizi per i clienti o modifica in modo significativo prodotti o servizi esistenti, prima dell’attuazione di tali modifiche, l’azienda deve effettuare una valutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Il dipendente responsabile partecipa al processo di valutazione del rischio e le sue raccomandazioni devono essere prese in considerazione prima dell’approvazione finale della progettazione del prodotto/servizio.

La valutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo è obbligatoria anche se l’azienda prende in considerazione la segmentazione dei servizi o il ricorso a società intermediarie.

Allegato n. 1 – Paesi ad alto rischio

N. Paese Codice Paese

1 Repubblica Islamica dell'Afghanistan AF

2 Anguilla AI

3 Antigua e Barbuda AG

4 Bosnia-Erzegovina BA

5 Commonwealth della Dominica DM

6 Repubblica dell'Iraq IQ

7 Vanuatu VU

8 Isole Turks e Caicos TC

9 Repubblica dello Yemen YE

10 Repubblica Islamica dell'Iran IR

11 Isole Cayman KY

12 Repubblica di Colombia CO

13 Repubblica Popolare Democratica di Corea (Corea del Nord) KP

14 Repubblica Democratica Popolare del Laos LA

15 Repubblica Federale di Nigeria NG

16 Saint Vincent e Grenadine VC

17 Federazione di Saint Christopher e Nevis KN

18 Repubblica delle Seychelles SC

19 Repubblica Araba Siriana SY

20 Repubblica del Tagikistan TJ

21 Repubblica dell'Uganda UG