• Πολιτική AML

     

    Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

     

    1. Εισαγωγή

    Η

    PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

    Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

    Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

    Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

    Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

     

    2. Ορισμός όρων

    Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

    Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

    Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

    Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

    Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

    Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

    Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

    τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

    Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

    • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
    • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
    • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
    • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
    • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
    • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
    • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
    • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

    Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

    • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
    • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

     

    3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

    Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

    • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
    • Ευθύνες προσωπικού
    • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
    • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
    • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
    • Τήρηση αρχείων
    • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
    • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

     

    4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

    Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

    Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

    Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

     

    5. Ευθύνες προσωπικού

    Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

    Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

    • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
    • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
    • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
    • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
    • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
    • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

    Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

    Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

    Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

     

    6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

    Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

    Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

    • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
    • Κίνδυνος συναλλαγής;
    • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

     

    6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

    Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

    Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

     

    6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

    Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

    Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

    • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
    • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
    • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

    Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

    Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

    Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

    • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
    • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
    • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

     

    6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

    Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

    Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

     

    7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

    Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

    Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

    • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
    • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
    • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
    • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

    Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

    • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
    • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
    • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
    • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

    Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

    • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
    • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
    • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

     

    7.1. Ταυτοποίηση

    Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

    • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
    • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

    Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

     

    7.2. Επαλήθευση

    Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

    Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

    Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

    • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
    • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
    • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

    Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

     

    7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

    Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

    Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

    Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

    • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
    • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
    • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
    • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
    • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

    Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

     

    7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

    Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

    Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

    • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
    • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

    Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

     

    7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

    Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

    • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
    • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
    • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
    • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
    • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
    • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

    Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

    • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
    • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
    • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
    • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
    • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
    • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
    • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

     

    7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

    Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

    Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

    Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

    Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

     

    8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

    Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

    • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
    • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
    • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

    Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

    • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
    • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
    • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
    • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

    Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

    • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
    • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

    Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

    Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

     

    9. Τήρηση αρχείων

    Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

    Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

    • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
    • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
    • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
    • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
    • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
    • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

    Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

    Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

     

    10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

    Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

    Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

    Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

    • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
    • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
    • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
    • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
    • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
    • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

     

    11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

    Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

    Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

     

    Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

     

    # Χώρα Κωδικός χώρας

     

    1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

    2 Ανγκουίλα AI

    3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

    4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

    5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

    6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

    7 Βανουάτου VU

    8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

    9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

    10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

    11 Νήσοι Κέιμαν KY

    12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

    13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

    14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

    15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

    16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

    17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

    18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

    19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

    20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

    21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
     

Terms and Conditions

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

Privacy Policy

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

Self Exclusion Policy

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

Sports T&C

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

Bonus T&C

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

Games excluded from Bonus

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

Affiliates

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

Responsible Gaming Terms

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG
 

AML Policy

Πολιτική AML

 

Τελευταία ενημέρωση στις 29 Μαΐου 2025

 

1. Εισαγωγή

Η

PlayWave Sociedad de Responsabilidad Limitada είναι εταιρεία που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρειών: CE-2024-206981, και έδρα στη διεύθυνση: Κόστα Ρίκα, Σαν Χοσέ, Σάντα Άνα, Ποζός, Άλτο ντε Λας Παλόμας, Plaza Panorama Unique Law and Business offices. Σκοπός της εταιρείας είναι η οργάνωση, εμπορία, προώθηση, διαχείριση, υποστήριξη και λειτουργία όλων των τύπων δραστηριοτήτων τηλεπαιχνιδιών, που περιλαμβάνουν – όλους τους τύπους παιχνιδιών, στοιχημάτων και άλλων δραστηριοτήτων ανταλλαγής στοιχημάτων, διαδραστικών καζίνο, μπίνγκο, λαχειοφόρων αγορών, πόκερ και άλλων διαδραστικών παιχνιδιών.

Η εταιρεία κατέχει και λειτουργεί τα διαδικτυακά καζίνο www.playwave.club και www.fortunejack.com.

Προκειμένου να ασκεί τις δραστηριότητές της σε πλήρη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της επιχειρηματικής ηθικής, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια πολιτική «Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» όσον αφορά τη λειτουργία του www.playwave. club και www.fortunejack.com (εφεξής - η πολιτική), η οποία βασίζεται στις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές και πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και της τέταρτης οδηγίας 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) σχετικά με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι ο σχεδιασμός και η εφαρμογή των διαδικασιών και των ελέγχων που είναι απαραίτητοι για τον περιορισμό των κινδύνων για την εταιρεία να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική έχει εγκριθεί από τον τρέχοντα διευθυντή της εταιρείας κατά την ημερομηνία που αναγράφεται παραπάνω στην πρώτη σελίδα της πολιτικής και υπόκειται σε ετήσια αναθεώρηση, εάν κριθεί απαραίτητο.

 

2. Ορισμός όρων

Ξέπλυμα χρήματος - η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων (απόκτηση, χρήση, μεταφορά ή άλλη ενέργεια), καθώς και η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσής τους, του ιδιοκτήτη ή κατόχου τους και/ή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας και/ή η απόπειρα διάπραξης τέτοιας πράξης·

Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - οποιαδήποτε συναλλαγή που πραγματοποιείται άμεσα ή έμμεσα, από οποιοδήποτε πρόσωπο, με οποιονδήποτε τρόπο, παράνομα και εκ προθέσεως (ανεξάρτητα από το χρηματικό ποσό), με σκοπό την απόκτηση ή τη συλλογή κεφαλαίων που προορίζονται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και/ή τρομοκρατικών πράξεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να επεκταθεί και σε νόμιμα αποκτηθέντες πόρους·

Παράνομο εισόδημα – παράνομη και/ή αδήλωτη περιουσία που ανήκει ή κατέχεται από ένα πρόσωπο·

Επιχειρηματική σχέση - μια επιχειρηματική, επαγγελματική ή εμπορική σχέση μεταξύ της εταιρείας και ενός πελάτη, η οποία προκύπτει από τη δραστηριότητα της εταιρείας και υφίσταται κατά τη στιγμή της σύναψης της επαφής. Μια τέτοια σχέση δημιουργείται όταν ο πελάτης ανοίγει λογαριασμό πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων στην εταιρεία.

Ταυτοποίηση – η απόκτηση πληροφοριών σχετικά με έναν πελάτη που επιτρέπουν τη διάκριση ενός ατόμου από άλλα, εάν είναι απαραίτητο.

Επαλήθευση – η επαλήθευση της ταυτοποίησης του πελάτη με βάση έγγραφα ή πληροφορίες. Τα έγγραφα που εκδίδονται ή διατίθενται από επίσημο φορέα αρκούν για τους σκοπούς της επαλήθευσης.

Ύποπτη συναλλαγή – συναλλαγή (ανεξάρτητα από το ποσό και τον τύπο της συναλλαγής) για την οποία υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποψιαζόμαστε ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διεξαχθεί με σκοπό τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και/ή ότι η περιουσία (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων), βάσει της οποίας έχει συναφθεί ή διεξαχθεί η συναλλαγή, έχει αποκτηθεί ή προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες, και/ή ότι η συναλλαγή έχει συναφθεί ή διενεργηθεί για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ένα μέρος της συναλλαγής ή η προέλευση του ποσού της συναλλαγής είναι ύποπτη, ή υπάρχουν άλλοι λόγοι για τους οποίους η συναλλαγή μπορεί να θεωρηθεί ύποπτη), ή ότι οποιοδήποτε μέρος της συναλλαγής περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών ή προσώπων που υποστηρίζουν την τρομοκρατία και/ή μπορεί να σχετίζεται με αυτούς, και/ή το ποσό που εμπλέκεται στη συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ή να χρησιμοποιείται για τρομοκρατία,

τρομοκρατικές ενέργειες, ή από τρομοκράτες ή τρομοκρατικές οργανώσεις ή από οντότητες που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία, ή ότι η νομική ή πραγματική διεύθυνση ή ο τόπος διαμονής ενός μέρους της συναλλαγής βρίσκεται σε χώρα υψηλού κινδύνου, ή ότι το ποσό της συναλλαγής μεταφέρεται προς ή από χώρα υψηλού κινδύνου·

Πρόσωπο που κατέχει δημόσιο αξίωμα - φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχουν ανατεθεί σημαντικές δημόσιες λειτουργίες, εκτός από μεσαίου βαθμού ή κατώτερους αξιωματούχους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων προσώπων:

  • Αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές ή βοηθοί υπουργοί·
  • Μέλη κοινοβουλίων ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων·
  • Μέλη των διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων·
  • Μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις·
  • Μέλη ελεγκτικών αρχών ή διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών·
  • Πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων·
  • Μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων·
  • Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμης θέσης διεθνούς οργανισμού.

Τα ακόλουθα πρόσωπα θεωρούνται επίσης ΠΕΠ λόγω της σχέσης ή της σύνδεσής τους με τα πρόσωπα που αναφέρονται παραπάνω:

  • Μέλη της οικογένειας των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων του/της συζύγου, του/της συντρόφου, των παιδιών και των συζύγων ή συντρόφων τους, καθώς και των γονέων.
  • Γνωστοί στενοί συνεργάτες των ατόμων που αναφέρονται παραπάνω, συμπεριλαμβανομένων ατόμων με τα οποία υπάρχει κοινή πραγματική ιδιοκτησία νομικής οντότητας ή νομικής ρύθμισης, με τα οποία υπάρχουν στενές επιχειρηματικές σχέσεις, ή τα οποία είναι μοναδικοί πραγματικοί ιδιοκτήτες νομικής οντότητας ή ρύθμισης που έχει συσταθεί προς όφελος του PEP.

 

3. Σύστημα εσωτερικού ελέγχου

Για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η εταιρεία έχει θεσπίσει ένα αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, το οποίο αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

  • Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες
  • Ευθύνες προσωπικού
  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου
  • Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)
  • Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης
  • Τήρηση αρχείων
  • Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού
  • Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

 

4. Εσωτερική πολιτική και διαδικασίες

Η παρούσα πολιτική αποτελεί τη βάση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου, το οποίο καθορίζει τις γενικές αρχές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις ευθύνες και τους μηχανισμούς ελέγχου. Εκτός από την παρούσα πολιτική, η εταιρεία έχει θεσπίσει πρόσθετες εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες καθορίζουν λεπτομερείς μηχανισμούς ελέγχου.

Η διαδικασία «Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη» που περιγράφεται στην ενότητα 7 της παρούσας πολιτικής αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας πολιτικής, η οποία παρέχει τη βάση για τη διαδικασία ταυτοποίησης, επαλήθευσης και συνεχούς παρακολούθησης των πελατών. Επιπλέον, η εταιρεία έχει θεσπίσει ξεχωριστές «Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελάτη» και «Διαδικασίες Παρακολούθησης Συναλλαγών», οι οποίες παρέχουν λεπτομερείς επιχειρησιακές οδηγίες για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης.

Η παρούσα πολιτική είναι προσβάσιμη σε όλους τους υπαλλήλους και στους τρίτους με τους οποίους η εταιρεία συνάπτει συμβάσεις, εφόσον ζητηθεί από τον εν λόγω τρίτο, ενώ οι επιχειρησιακές διαδικασίες είναι προσβάσιμες μόνο για εσωτερική χρήση.

 

5. Ευθύνες προσωπικού

Η εταιρεία ορίζει έναν διαχειριστή μέτοχο ως τον υπεύθυνο για την εποπτεία της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία ορίζει επίσης τον υπάλληλο ή προσλαμβάνει αντίστοιχη εξωτερική εταιρεία υπεύθυνη για τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (εφεξής - ο υπεύθυνος υπάλληλος), του οποίου οι αρμοδιότητες περιλαμβάνουν τα εξής:

  • Εφαρμογή και συντήρηση του συστήματος εσωτερικού ελέγχου που ορίζεται από την παρούσα πολιτική·
  • Εφαρμογή και έλεγχος της «Διαδικασίας Ταυτοποίησης Πελατών», της «Διαδικασίας Παρακολούθησης Συναλλαγών» και άλλων εσωτερικών διαδικασιών που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική·
  • Παρακολούθηση της διαδικασίας ταυτοποίησης των πελατών και των πραγματοποιούμενων συναλλαγών
  • Αναφορά στον υπεύθυνο διαχειριστή μέτοχο της εταιρείας σχετικά με ζητήματα που αφορούν τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών
  • Παροχή εκπαίδευσης κατά του ξεπλύματος χρήματος στους υπαλλήλους της εταιρείας
  • Εκτέλεση οποιασδήποτε άλλης λειτουργίας σχετικής με τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος στην εταιρεία

Ο υπεύθυνος υπάλληλος έχει το δικαίωμα να ζητήσει και να λάβει οποιαδήποτε πληροφορία/έγγραφο από οποιονδήποτε υπάλληλο της εταιρείας που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των προαναφερθεισών λειτουργιών.

Προκειμένου να εκτελεί αποτελεσματικά τις λειτουργίες του, η εταιρεία παρέχει στον υπεύθυνο υπάλληλο όλους τους απαραίτητους πόρους, συμπεριλαμβανομένων των κατάλληλων τεχνικών και πληροφοριακών εργαλείων και εμπορικών βάσεων δεδομένων για την ασφαλή αποθήκευση πληροφοριών, τεκμηρίωσης κ.λπ.

Μαζί με τον υπεύθυνο υπάλληλο, η αποτελεσματικότητα του συστήματος ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ευθύνη των διαχειριστικών μετόχων της εταιρείας. Επίσης, η εφαρμογή ξεχωριστών εργαλείων ελέγχου αποτελεί ευθύνη των υπαλλήλων που εμπλέκονται άμεσα στη δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες.

 

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Με σκοπό τη θέσπιση και τη διατήρηση αναλογικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για τον μετριασμό και τη διαχείριση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον οποίο υπόκειται η επιχείρηση της εταιρείας, έχει αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό σύστημα διαχείρισης κινδύνου.

Η εταιρεία λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες κινδύνου:

  • Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος;
  • Κίνδυνος συναλλαγής;
  • Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας.

 

6.1. Κίνδυνος χώρας ή γεωγραφικός κίνδυνος

Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένες χώρες ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλες. Ο κίνδυνος χώρας ή ο γεωγραφικός κίνδυνος ορίζεται ανάλογα με τη χώρα ιθαγένειας, διαμονής ή τοποθεσίας του πελάτη. Προκειμένου να προσδιοριστεί εάν μια χώρα και οι πελάτες από αυτή την χώρα ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, η εταιρεία χρησιμοποιεί τη δική της εμπειρία, καθώς και λαμβάνει υπόψη μια ποικιλία άλλων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών, όπως πληροφορίες που διατίθενται από τη FATF και μη κυβερνητικές οργανώσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν έναν χρήσιμο οδηγό για τις αντιλήψεις σχετικά με τη διαφθορά στην πλειονότητα των χωρών.

Οι χώρες που θεωρείται ότι ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρατίθενται στο Παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής. Για να προσδιορίσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική θέση του πελάτη, η εταιρεία συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την τοποθεσία του πελάτη μέσω της παρακολούθησης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) που χρησιμοποιεί ο πελάτης για να έχει πρόσβαση στις εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών της εταιρείας – www.playwave.club και www.fortunejack.com. Η εταιρεία επαληθεύει επίσης την τοποθεσία και την κατοικία του πελάτη, ελέγχοντας τη χώρα μέσω του αριθμού κινητού τηλεφώνου που έχει δηλώσει ο πελάτης. Η εταιρεία θα προσδιορίσει επίσης την ιθαγένεια και την κατοικία του πελάτη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ταυτοποίησης και επαλήθευσης σύμφωνα με τις ενότητες 7.1. και 7.2. της παρούσας πολιτικής. Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος, ή η διεύθυνση IP του βρίσκεται σε μία από τις χώρες που αναφέρονται στο παράρτημα #1 της παρούσας πολιτικής, του αποδίδεται κατηγορία υψηλού κινδύνου και υπόκειται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

 

6.2. Κίνδυνος συναλλαγών

Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τις συναλλαγές αποδίδεται στον πελάτη ανάλογα με τις συναλλαγές, τις δραστηριότητες του λογαριασμού, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα παιχνίδια στα οποία συμμετέχει. Η εταιρεία λαμβάνει υπόψη τις προαναφερθείσες λειτουργικές πτυχές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εταιρεία έχει αναπτύξει τους ακόλουθους εσωτερικούς ελέγχους για τον μετριασμό των πιθανών κινδύνων συναλλαγών:

  • Απαίτηση στοιχηματισμού – ο πελάτης υποχρεούται να στοιχηματίσει / να κάνει στοιχήματα 2 φορές το ποσό της κατάθεσης προκειμένου να λάβει την έγκριση της εταιρείας για την ανάληψη οποιουδήποτε ποσού από το κρυπτο-πορτοφόλι του που είναι καταχωρημένο στην εταιρεία·
  • Μεταφορές μεταξύ πελατών – απαγορεύεται στους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ τους·
  • Πολλαπλοί λογαριασμοί κρυπτο-πορτοφολιού – απαγορεύεται στους πελάτες να ανοίγουν πολλαπλούς λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιού, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν καταχρηστικά για να συγκαλύψουν τα επίπεδα των δαπανών τους.

Η εταιρεία παρακολουθεί κάθε συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω των λογαριασμών κρυπτο-πορτοφολιού των πελατών. Η διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών επιτρέπει στην εταιρεία να εντοπίζει συνδεδεμένες συναλλαγές, οι οποίες αναλύονται και παρακολουθούνται περαιτέρω. Εάν, βάσει αυτής της παρακολούθησης, εντοπιστεί δραστηριότητα υψηλού κινδύνου από τον πελάτη, η εταιρεία κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου και διενεργεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, όπως περιγράφεται στην ενότητα 7.5 της παρούσας πολιτικής.

Η εταιρεία θεωρεί ότι η αποδοχή κρυπτονομισμάτων στους λογαριασμούς κρυπτο-πορτοφολιών των πελατών ενέχει υψηλότερο κίνδυνο, επομένως έχει εφαρμόσει ειδικό λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών blockchain – το «Chainalysis Know Your Transaction» (KYT) – για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Το KYT παρέχει έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που ενδέχεται να ενέχουν υψηλό κίνδυνο και επιτρέπει στην εταιρεία να λαμβάνει μέτρα πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή την πίστωση καταθέσεων.

Ακολουθούν παραδείγματα συναλλαγών υψηλού κινδύνου:

  • Σύνδεση με αγορές του Darknet.
  • Ανάμειξη νομισμάτων/αποκρύψιμο της προέλευσης ή του προορισμού των κεφαλαίων.
  • Μη συνεργάσιμα ανταλλακτήρια.

 

6.3. Κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας

Ο κίνδυνος προϊόντος ή υπηρεσίας περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των χαρακτηριστικών και ιδιοτήτων συγκεκριμένων προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρει η εταιρεία. Η εταιρεία θεωρεί ότι ορισμένα προϊόντα και υπηρεσίες ενδέχεται να ενέχουν εγγενώς υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με άλλα. Τέτοια προϊόντα και υπηρεσίες περιλαμβάνουν παιχνίδια όπου δύο ή περισσότερα άτομα τοποθετούν αντίθετα, ισοδύναμα πονταρίσματα σε ισοπαλία ή κοντά στην ισοπαλία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες με τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, τα οποία θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου, υπόκεινται σε ενισχυμένη παρακολούθηση προκειμένου να εντοπίζονται δραστηριότητες όπου οι πελάτες κάνουν κατάχρηση συγκεκριμένων παιχνιδιών για τη μεταφορά αξίας, χάνοντας σκόπιμα από το άτομο στο οποίο επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια.

 

7. Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD)

Η βασική απαίτηση αυτής της πολιτικής είναι η διενέργεια ελέγχων ταυτότητας των πελατών, γνωστών ως δέουσα επιμέλεια πελατών ή CDD.

Η εταιρεία εφαρμόζει μέτρα CDD στους πελάτες, εάν:

  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγές σε νόμισμα fiat, όπως καταθέσεις ή αναλήψεις, οπότε η Εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει μέτρα CDD, όπως διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
  • Ο πελάτης πραγματοποιεί συναλλαγή ανάληψης κεφαλαίων από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του που έχει ανοιχθεί και τηρείται στην εταιρεία, η οποία υπερβαίνει τα 10.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα, εάν η ανάληψη γίνεται ως εφάπαξ συναλλαγή, ή υπερβαίνει τα 100.000,00 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε κρυπτονόμισμα – εάν η ανάληψη γίνεται συνολικά κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού μήνα·
  • Η εταιρεία αμφιβάλλει για την ακρίβεια ή την επάρκεια των εγγράφων ή των πληροφοριών που έχουν ληφθεί προηγουμένως για σκοπούς ταυτοποίησης ή επαλήθευσης.
  • Η εταιρεία υποψιάζεται ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα μέτρα CDD περιλαμβάνουν:

  • Την ταυτοποίηση του πελάτη.
  • Την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.
  • Όταν υπάρχει πραγματικός δικαιούχος που δεν είναι ο πελάτης, την ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, ώστε η εταιρεία να βεβαιωθεί ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος.
  • Την αξιολόγηση και, όπου ενδείκνυται, τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.

Όταν ένα πρόσωπο ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό ενός πελάτη (όπως ένας αντιπρόσωπος), η εταιρεία:

  • Επαληθεύει ότι το πρόσωπο είναι εξουσιοδοτημένο να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη
  • Ταυτοποιεί το πρόσωπο
  • Επαληθεύει την ταυτότητα του προσώπου με βάση έγγραφα ή πληροφορίες που, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται από αξιόπιστη πηγή η οποία είναι ανεξάρτητη τόσο από το πρόσωπο όσο και από τον πελάτη.

 

7.1. Ταυτοποίηση

Η εταιρεία ταυτοποιεί τους πελάτες της ζητώντας τους προσωπικές πληροφορίες, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν όνομα, διεύθυνση κατοικίας και ημερομηνία γέννησης, ή χρησιμοποιώντας άλλες πηγές ταυτοποίησης, όπως:

  • Έγγραφα ταυτότητας, π.χ. διαβατήρια, ταυτότητες και άδειες οδήγησης που υποβάλλονται από τους πελάτες.
  • Άλλες μορφές επιβεβαίωσης, συμπεριλαμβανομένων εγγυήσεων από οντότητες εντός του ρυθμιζόμενου τομέα (π.χ. τράπεζες).

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την προέλευση των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

 

7.2. Επαλήθευση

Η εταιρεία μπορεί επίσης να λάβει πληροφορίες από τον πελάτη σχετικά με το επάγγελμά του, την πηγή των κεφαλαίων και την πηγή εισοδήματός του. Αυτές οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται από την εταιρεία στη διαδικασία συνεχούς παρακολούθησης για να αξιολογηθεί εάν το επίπεδο τζόγου ενός πελάτη είναι ανάλογο με το κατά προσέγγιση εισόδημά του ή εάν είναι ύποπτο.

Οι πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του πελάτη επαληθεύονται μέσω εγγράφων, δεδομένων και πληροφοριών που λαμβάνονται από τον πελάτη με ηλεκτρονικά μέσα. Σε αυτή τη διαδικασία, η εταιρεία βασίζεται σε έγγραφα που εκδίδονται από έγκυρη πηγή και τα οποία μπορούν να αξιολογηθούν σύμφωνα με επίσημες και δημοσιευμένες οδηγίες σχετικά με τα έγγραφα ταυτότητας. Μόνο τα έγγραφα που εκδίδονται από κυβερνητικά τμήματα και υπηρεσίες και περιέχουν φωτογραφία θεωρούνται αξιόπιστα. Εάν τα έγγραφα είναι σε ξένη γλώσσα, η εταιρεία ζητά από τον πελάτη να εξασφαλίσει μετάφραση των σχετικών τμημάτων.

Η εταιρεία λαμβάνει την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του πελάτη από τις ακόλουθες πηγές:

  • μια επίσημη κυβερνητική πηγή του εξωτερικού·
  • έναν αξιόπιστο κατάλογο διευθύνσεων·
  • ένα πρόσωπο που υπόκειται σε ρύθμιση για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη χώρα όπου κατοικεί ο πελάτης (για παράδειγμα, ένα καζίνο ή μια τράπεζα) το οποίο επιβεβαιώνει ότι γνωρίζει τον πελάτη και ότι αυτός ζει ή εργάζεται στη διεύθυνση του εξωτερικού που έχει δώσει.

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

 

7.3. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Σε συνδυασμό με τους ελέγχους εγγράφων, η εταιρεία χρησιμοποιεί επίσης αξιόπιστο ηλεκτρονικό σύστημα ως μέθοδο επαλήθευσης. Το σύστημα αυτό παρέχει ικανοποιητικά αποδεικτικά στοιχεία ταυτότητας χρησιμοποιώντας δεδομένα από πολλαπλές πηγές και σε βάθος χρόνου, και ενσωματώνοντας ποιοτικούς ελέγχους που αξιολογούν την αξιοπιστία των παρεχόμενων πληροφοριών.

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, προσδιορίζει εάν ο πελάτης ή ο πραγματικός δικαιούχος του ανήκει στην κατηγορία των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων σύμφωνα με τον ορισμό που παρέχεται στην ενότητα 2 της παρούσας πολιτικής. Οι πληροφορίες λαμβάνονται από τον πελάτη, καθώς και μέσω ελέγχου του ονόματος του πελάτη σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και/ή εξειδικευμένες εμπορικές βάσεις δεδομένων.

Όταν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι ΠΕΠ, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ΠΕΠ, η εταιρεία:

  • Κατατάσσει τον πελάτη στην κατηγορία υψηλού κινδύνου·
  • Αξιολογεί την έκταση των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας που πρέπει να εφαρμοστούν σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη·
  • Λαμβάνει την έγκριση της ανώτερης διοίκησης για τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης·
  • Λαμβάνει επαρκή μέτρα για τον προσδιορισμό της προέλευσης του πλούτου και της προέλευσης των κεφαλαίων που εμπλέκονται στην προτεινόμενη επιχειρηματική σχέση ή στις συναλλαγές με το εν λόγω πρόσωπο
  • Διενεργεί ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης με το εν λόγω πρόσωπο.

Όταν ένα φυσικό πρόσωπο που ήταν PEP δεν ασκεί πλέον σημαντική δημόσια λειτουργία, η εταιρεία συνεχίζει να εφαρμόζει τις απαιτήσεις για τα PEP για περίοδο τουλάχιστον 12 μηνών μετά την ημερομηνία κατά την οποία το φυσικό πρόσωπο έπαψε να ασκεί δημόσια λειτουργία.

 

7.4. Απλοποιημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Τα μέτρα που ορίζονται στην παρούσα ενότητα ισχύουν μόνο για τους πελάτες στους οποίους έχει αποδοθεί κατηγορία χαμηλού ή μέσου κινδύνου.

Σύμφωνα με τα μέτρα SDD, η ταυτοποίηση του πελάτη πραγματοποιείται με βάση τα στοιχεία ταυτοποίησης που παρέχει ο πελάτης μέσω των ηλεκτρονικών καναλιών επικοινωνίας. Κατά την εφαρμογή αυτής της μεθόδου, η εταιρεία λαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη κατά τη διαδικασία εγγραφής του λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού:

  • Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου;
  • Αριθμός κινητού τηλεφώνου, μόνο στην περίπτωση που ο πελάτης επιθυμεί να συμμετάσχει στο πρόγραμμα μπόνους.

Κατά την εφαρμογή της SDD δεν απαιτείται η λήψη αντιγράφου των εγγράφων ταυτοποίησης του πελάτη και η επαλήθευση των στοιχείων ταυτοποίησης.

 

7.5. Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών

Η εταιρεία εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών και ενισχυμένη συνεχή παρακολούθηση, επιπλέον των απαιτούμενων μέτρων CDD, για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προκύπτουν στις ακόλουθες περιπτώσεις:

  • Σε οποιαδήποτε περίπτωση που εντοπίζεται από την εταιρεία, όπου υπάρχει υψηλός κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • Σε οποιαδήποτε επιχειρηματική σχέση ή συναλλαγή με πελάτη που βρίσκεται σε τρίτη χώρα υψηλού κινδύνου που αναφέρεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας πολιτικής.
  • Εάν η εταιρεία έχει διαπιστώσει ότι ένας πελάτης ή δυνητικός πελάτης είναι PEP, ή μέλος της οικογένειας ή γνωστός στενός συνεργάτης ενός PEP.
  • Σε κάθε περίπτωση όπου η εταιρεία ανακαλύπτει ότι ένας πελάτης έχει παράσχει ψευδή ή κλεμμένα έγγραφα ταυτότητας ή πληροφορίες και η εταιρεία προτείνει να συνεχίσει τη συνεργασία με τον πελάτη·
  • Σε κάθε περίπτωση όπου μια συναλλαγή είναι πολύπλοκη ή ασυνήθιστα μεγάλη, ή υπάρχει ένα ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, και η συναλλαγή ή οι συναλλαγές δεν έχουν προφανή οικονομικό ή νομικό σκοπό·
  • Σε κάθε άλλη περίπτωση η οποία, λόγω της φύσης της, μπορεί να παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Αυτά τα ενισχυμένα μέτρα περιλαμβάνουν:

  • Εξέταση του ιστορικού και του σκοπού της συναλλαγής, στο μέτρο του εφικτού.
  • Αύξηση του βαθμού και της φύσης της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης στο πλαίσιο της οποίας πραγματοποιείται η συναλλαγή, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν η συναλλαγή ή η σχέση φαίνεται ύποπτη.
  • Αναζήτηση πρόσθετων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών για την επαλήθευση των πληροφοριών που παρέχονται ή διατίθενται στην εταιρεία.
  • Λήψη πρόσθετων μέτρων για την καλύτερη κατανόηση του ιστορικού, της ιδιοκτησίας και της οικονομικής κατάστασης του πελάτη, καθώς και των άλλων μερών της συναλλαγής.
  • Λήψη περαιτέρω μέτρων για να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή είναι σύμφωνη με τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
  • Αύξηση της παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένου του εντατικότερου ελέγχου της συναλλαγής.
  • Βιντεοκλήση ή φωνητική κλήση με τον πελάτη μέσω οποιουδήποτε μέσου ηλεκτρονικής επικοινωνίας.

 

7.6. Έλεγχος των Πελατών έναντι των Καταλόγων Κυρώσεων

Μόλις η εταιρεία ταυτοποιήσει τον πελάτη σύμφωνα με τις αρχές της παρούσας πολιτικής, η εταιρεία ελέγχει το όνομα του πελάτη στους διεθνείς καταλόγους κυρώσεων.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί ειδικές εμπορικές βάσεις δεδομένων για τον έλεγχο των ονομάτων των πελατών.

Εάν υπάρχει ταύτιση με το όνομα που υπόκειται σε κυρώσεις, η διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης διακόπτεται και η υπόθεση αναλύεται από τον αρμόδιο υπάλληλο. Με βάση τις αναλύσεις και τις πρόσθετες πληροφορίες που έχουν ληφθεί, ο αρμόδιος υπάλληλος αποφασίζει πώς θα προχωρήσει με τη συναλλαγή/επιχειρηματική σχέση.

Εάν οποιοδήποτε μέρος που εμπλέκεται στη συναλλαγή περιλαμβάνεται στον κατάλογο τρομοκρατών, ο αρμόδιος υπάλληλος πρέπει να ενημερώσει αμέσως την ανώτερη διοίκηση. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη τερματίζεται αμέσως και η ανώτερη διοίκηση αποφασίζει να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες δημόσιες αρχές.

 

8. Διακοπή συναλλαγής ή τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη, η εταιρεία:

  • Δεν πραγματοποιεί συναλλαγή με ή για λογαριασμό του πελάτη μέσω λογαριασμού κρυπτο-πορτοφολιού.
  • Δεν συνάπτει επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.
  • Τερματίζει οποιαδήποτε υφιστάμενη επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη.

Όταν η εταιρεία δεν είναι σε θέση να ολοκληρώσει τα απαιτούμενα μέτρα CDD σε σχέση με έναν συγκεκριμένο πελάτη κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο CDD για τις συναλλαγές και, κατά συνέπεια, υποχρεούται να διακόψει τις συναλλαγές ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη, η εταιρεία υιοθετεί την ακόλουθη διαδικασία:

  • Κατά τη στιγμή που επιτυγχάνεται το όριο, η εταιρεία τοποθετεί όλα τα χρήματα που οφείλονται στον πελάτη σε λογαριασμό (ή ισοδύναμο) από τον οποίο δεν μπορούν να γίνουν αναλήψεις·
  • Πραγματοποιούνται περαιτέρω καταθέσεις στον εν λόγω λογαριασμό, οι οποίες επίσης παραμένουν δεσμευμένες έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Πραγματοποιούνται στοιχήματα από τον λογαριασμό, με την προϋπόθεση ότι τυχόν κέρδη παραμένουν δεσμευμένα έως ότου ολοκληρωθεί η CDD.
  • Μόλις ολοκληρωθεί η CDD, ο λογαριασμός αποδεσμεύεται και οι δραστηριότητες συνεχίζονται κανονικά.

Εάν η επιστροφή χρημάτων πρόκειται να πραγματοποιηθεί σε άλλο λογαριασμό (είτε μερικώς είτε πλήρως), διενεργείται αξιολόγηση κινδύνου της συναλλαγής, η οποία λαμβάνει υπόψη πληροφορίες όπως:

  • Πολλαπλοί προορισμοί – ζητά ο πελάτης να σταλούν τα χρήματα σε διάφορους λογαριασμούς;
  • Προορισμός υψηλού κινδύνου – ζητά ο πελάτης να επιστραφούν τα χρήματα σε χώρα όπου υπάρχει σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;

Η εταιρεία διεξάγει συνεχή παρακολούθηση τέτοιων περιπτώσεων και, εάν είναι απαραίτητο, εξετάζει το ενδεχόμενο αναφοράς των ευρημάτων μέσω σχετικών υπηρεσιών παρακολούθησης απάτης στον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα.

Οι πελάτες ενημερώνονται πλήρως για τις προαναφερθείσες διαδικασίες κατά την πρώτη εγγραφή τους στην εταιρεία, ώστε να μην υπάρχουν παρεξηγήσεις σε μεταγενέστερο στάδιο.

 

9. Τήρηση αρχείων

Η εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασία τήρησης αρχείων για να διασφαλίσει την ύπαρξη διαδρομής ελέγχου που θα μπορούσε να βοηθήσει σε οποιαδήποτε οικονομική έρευνα από αρχή επιβολής του νόμου.

Η διαδικασία τήρησης αρχείων της εταιρείας καλύπτει αρχεία στους ακόλουθους τομείς που σχετίζονται με την παρούσα πολιτική:

  • Λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο παρακολούθησης της συμμόρφωσης από τον υπεύθυνο υπάλληλο·
  • Ανάθεση καθηκόντων AML/CTF από τον υπεύθυνο υπάλληλο
  • Αναφορές του υπεύθυνου υπαλλήλου προς την ανώτερη διοίκηση
  • Πληροφορίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών
  • Δικαιολογητικά αρχεία σχετικά με τις επιχειρηματικές σχέσεις
  • Αρχεία εκπαίδευσης υπαλλήλων

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι παραπάνω πληροφορίες, έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών θα διατηρούνται για πέντε έτη από την πραγματοποίηση της συναλλαγής.

Οι πληροφορίες καταγράφονται, συστηματοποιούνται και αρχειοθετούνται με τέτοιο τρόπο, ώστε όταν χρειαστεί να μπορούν να βρεθούν και να ανακτηθούν στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

 

10. Επιλογή και εκπαίδευση προσωπικού

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συχνά διευκολύνονται από υπαλλήλους εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, η εταιρεία εφαρμόζει εντατικά μέτρα ταυτοποίησης των υποψηφίων κατά τη διαδικασία πρόσληψης. Σε αυτή τη διαδικασία δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στη φήμη, τα προσόντα και την ακεραιότητα του υποψηφίου.

Κάθε υπάλληλος της εταιρείας που συμμετέχει στη διαδικασία σύναψης επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη εκπαιδεύεται προσωπικά εντός ενός μήνα από τη στιγμή της πρόσληψής του και επανεκπαιδεύεται ετησίως. Ο υπεύθυνος υπάλληλος της εταιρείας συμμετέχει σε επαγγελματική εκπαίδευση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Η εκπαίδευση έχει το κατάλληλο επίπεδο για να ευαισθητοποιήσει τον υπάλληλο σχετικά με τις υποχρεώσεις που ορίζονται από την παρούσα πολιτική.

Η εταιρεία διασφαλίζει ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι γνωρίζουν και κατανοούν:

  • Τις ευθύνες τους σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες της εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
  • Τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει η εταιρεία και κάθε ένα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της
  • Τις διαδικασίες της εταιρείας για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων
  • Την ταυτότητα, τον ρόλο και τις ευθύνες του αρμόδιου υπαλλήλου, καθώς και τι πρέπει να γίνει σε περίπτωση απουσίας του
  • Πώς η εταιρεία διενεργεί τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη (CDD)
  • Τον τρόπο με τον οποίο θα ταυτοποιούνται τα PEP, τα μέλη της οικογένειας των PEP και οι γνωστοί στενοί συνεργάτες των PEP, καθώς και τον τρόπο διάκρισης των PEP που παρουσιάζουν σχετικά υψηλότερο κίνδυνο από εκείνους που παρουσιάζουν σχετικά χαμηλότερο κίνδυνο.

 

11. Έγκριση νέων προϊόντων και υπηρεσιών

Εάν η εταιρεία σχεδιάζει νέα προϊόντα ή υπηρεσίες για πελάτες ή τροποποιεί σημαντικά υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, πριν από την εφαρμογή των εν λόγω αλλαγών, η εταιρεία πρέπει να διενεργεί αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο αρμόδιος υπάλληλος συμμετέχει στη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου, και οι συστάσεις του λαμβάνονται υπόψη πριν από την τελική έγκριση του σχεδιασμού του προϊόντος/της υπηρεσίας.

Η αξιολόγηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι επίσης υποχρεωτική εάν η εταιρεία εξετάζει το ενδεχόμενο τμηματοποίησης των υπηρεσιών ή χρήσης εταιρείας-μεσάζοντα.

 

Παράρτημα #1 – Χώρες υψηλού κινδύνου

 

# Χώρα Κωδικός χώρας

 

1 Ισλαμική Δημοκρατία του Αφγανιστάν AF

2 Ανγκουίλα AI

3 Αντίγκουα και Μπαρμπούντα AG

4 Βοσνία και Ερζεγοβίνη BA

5 Κοινοπολιτεία της Ντομίνικα DM

6 Δημοκρατία του Ιράκ IQ

7 Βανουάτου VU

8 Νήσοι Τερκς και Κάικος TC

9 Δημοκρατία της Υεμένης YE

10 Ισλαμική Δημοκρατία του Ιράν IR

11 Νήσοι Κέιμαν KY

12 Δημοκρατία της Κολομβίας CO

13 Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (Βόρεια Κορέα) KP

14 Λαϊκή Δημοκρατία του Λάος LA

15 Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Νιγηρίας NG

16 Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες VC

17 Ομοσπονδία του Αγίου Χριστόφορου και Νέβις KN

18 Δημοκρατία των Σεϋχελλών SC

19 Αραβική Δημοκρατία της Συρίας SY

20 Δημοκρατία του Τατζικιστάν TJ

21 Δημοκρατία της Ουγκάντα UG